فصلنامه علمی مطالعات فقه اقتصادی

فصلنامه علمی مطالعات فقه اقتصادی

مدیریت ریسک‌های حقوقی و تطبیق در صنعت بانکداری ایران (رویکرد ماتریس ریسک)

نوع مقاله : پژوهشی

نویسندگان
سوران رشیدی 1
سید محمد رضا میری لواسانی 2
مهدی منتظر 3
1 دانشجوی دکتری رشته مالی -حقوق مالی، دانشکده مدیریت و اقتصاد، واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران
2 استادیار، گروه مدیریت محیط زیست، دانشکده منابع طبیعی و محیط زیست، واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران،ایران
3 استادیار، گروه حقوق خصوصی، دانشکده علوم انسانی، واحد دماوند ، دانشگاه آزاد اسلامی ، تهران، ایران.
10.22034/ejs.2024.452328.1764
چکیده
زمینه و هدف: فقدان مدیریت مناسب ریسک حقوقی و تطبیق موجب می‌شود که بانک‌ها در معرض طیف وسیعی از مسئولیت‌های کیفری، نظارتی و مدنی قرار بگیرید؛ بنابراین بانک‌ها بایستی برای مقابله با این ریسک‌ها، استراتژی‌های راهبردی را تدوین و اجرا کنند. لذا با توجه به اهمیت موضوع، هدف از این تحقیق تدوین ماتریس ریسک حقوقی و تطبیق در حوزه فعالیت بانک‌هاست.
مواد و روش: روش تحقیق تلفیقی (کیفی و کمی) می‌باشد. فاز کیفی تحقیق مربوط به شناسایی ریسک‌های حقوقی و تطبیق می‌باشد. در فاز کمی تحقیق، شاخص‌های شناسایی‌شده امتیازدهی می‌شود تا با استفاده از ماتریس ریسک اولویت‌بندی شوند. 
ملاحظات اخلاقی: در نگارش مقاله اصالت متون، صداقتداری و امانتداری شده است.
یافته ­ها: با استفاده از دیدگاه خبرگان حوزه بانکی و ریسک، 12 مورد ریسک حقوقی و 12 مورد ریسک تطبیق شناسایی و احتمال وقوع و اثرات آن امتیازدهی شد. درنهایت ماتریس ریسک‌های حقوقی و تطبیق تدوین و استراتژی‌های مرتبط بر اساس اولویت و جایگاه ریسک‌ها ارائه شد.
نتیجه: بانک باید با دقت ریسک‌های حقوقی و تطبیق را رصد کنند و منابع مالی خود را برای آن‌ها اختصاص دهند. اجرای یک سیستم مدیریت ریسک و تنظیم فرآیندهای داخلی مرتبط با آن موجب بهبود نظام قانونی و کاهش ریسک حقوقی و تطبیق شود.
کلیدواژه‌ها
ریسک حقوقی
ریسک تطبیق
بانکداری
ماتریس ریسک

موضوعات

  • پورشهابی، فرشید، کرامتی زاده، نسیبه، اثر توسعه بازارهای مالی بر ریسک صنعت بانکداری در ایران. فصلنامه علمی پژوهشی اقتصاد مقداری، 16(3)، 67-88، 1398.
  • حاجی شاهوردی، دنیا، تاجدینی، مهدی، مدیریت ریسک تطبیق در بانک ها، انتشارات آرنا، 1396.
  • شفیعی بافتی، افشین، مدیریت ریسک در بازارهای مالی، پنجمین کنفرانس بین المللی مطالعات بین رشته ای در مدیریت و مهندسی، تهران، 1401.
  • شاهچرا، مهشید، شواهد نظری و تجربی کژمنشی در نظام بانکی ایران. پژوهش‌های اقتصادی ایران، 26(87)، 111-133، 1400.
  • صالحی، حمیدرضا، مدیریت ریسک ISO 31000 مطالعه موردی: شرکت ایران تابلو، چشم‌انداز حسابداری و مدیریت، 33-41، 5(66)، 1401.
  • عطائی, محمد، مدیریت ریسک. دانشگاه صنعتی شاهرود، 1398.
  • غبیشی، سلمان، حسینی، سید حسام الدین، حیدری، حسن، ریسک و نحوه مدیریت آن در راستای ارتقای بانکداری اسلامی. ماهنامه جامعه شناسی سیاسی ایران5(11), 387-412، 1401.
فصلنامه علمی مطالعات فقه اقتصادی
دوره 6، شماره 2 - شماره پیاپی 21
فصلنامه علمی مطالعات فقه اقتصادی
تابستان 1403
صفحه 81-100