انجمن علمی حقوق بشر اسلامی ایران فصلنامه علمی مطالعات فقه اقتصادی 2676-7163 مقالات آماده انتشار 2026 07 28 Assessing the Effectiveness of Financial Regulatory Authorities in Preventing Money Laundering Linked to Foreign Investors: A Case Study of Iran in Light of International Standards ارزیابی کارآمدی نهادهای ناظر مالی در پیشگیری از پول‌شویی مرتبط با سرمایه‌گذاران خارجی: مطالعه موردی ایران در پرتو استانداردهای بین‌المللی 248194 10.22034/ejs.2026.594281.2202 FA احمد دنیانور گروه حقوق بین الملل عمومی، واحد بین المللی کیش، دانشگاه آزاد اسلامی، کیش، ایران. سید نصرالله ابراهیمی گروه حقوق بین الملل، دانشکده حقوق، دانشگاه تهران، تهران، ایران. 0000-0002-4942-0431 احمد مومنی راد گروه حقوق بین الملل، دانشکده حقوق، دانشگاه تهران، تهران، ایران. 0000-0003-1099-5905 Journal Article 2026 07 28 Background and Aim: While foreign investment serves as a catalyst for economic development, it can simultaneously become a channel for transferring illicit funds and facilitating money laundering. This inherent paradox is particularly evident in developing economies such as Iran, which on the one hand seeks to attract capital and on the other faces institutional challenges in ensuring effective oversight. This study evaluates Iran’s regulatory framework in preventing money laundering associated with foreign investment.<br /> Materials and Methods: This research is theoretical in nature and employs a descriptive analytical method.<br /> Findings: Although Iran has established a basic legal framework to combat money laundering, its financial regulatory agencies continue to face several structural challenges. From a comparative perspective, Iran’s supervisory regime exhibits notable deficiencies relative to international standards, particularly in areas related to beneficial ownership transparency and integrated oversight.<br /> Ethical Considerations: In order to organize this research, while observing the authenticity of the texts, honesty and fidelity have been observed.<br /> Conclusion: The primary gap lies in the absence of an integrated supervisory system and insufficient inter agency coordination. In other words, “the conflicting perspectives of involved parties underscore the necessity of relying on impartial international mechanisms to resolve investment related disputes.” The issue becomes even more complex when “certain behaviors of foreign investors may directly threaten the national security of the host state زمینه و هدف: سرمایه‌گذاری خارجی به عنوان محرکی برای توسعه اقتصادی، در عین حال می‌تواند به کانالی برای انتقال وجوه نامشروع و پول‌شویی تبدیل شود. این تناقض ذاتی به ویژه در اقتصادهای در حال توسعه مانند ایران که از یک سو نیازمند جذب سرمایه هستند و از سوی دیگر با چالش‌های نهادی در نظارت مؤثر مواجهند، آشکار می‌شود. این پژوهش به ارزیابی نظام نظارتی ایران در پیشگیری از پول‌شویی مرتبط با سرمایه‌گذاری خارجی می‌پردازد.<br /> مواد و روش‌ها: این تحقیق از نوع نظری بوده ‌روش تحقیق به صورت توصیفی تحلیلی می‏باشد.<br /> یافته‌ها: اگرچه ایران چارچوب حقوقی اولیه برای مبارزه با پول‌شویی را ایجاد کرده است، اما نهادهای ناظر مالی‌اش با چالش‌های ساختاری متعددی روبرو هستند. از دیدگاه تطبیقی، نظام نظارتی ایران در مقایسه با استانداردهای بین‌المللی به ویژه در حوزه شفافیت مالکیت واقعی و نظارت یکپارچه دارای کاستی‌هایی است.<br /> ملاحظات اخلاقی: در تمام مراحل نگارش پژوهش حاضر، ضمن رعایت اصالت متون، صداقت و امانت‌داری رعایت شده است.<br /> نتیجه‌گیری: شکاف اصلی در عدم وجود سامانه یکپارچه نظارتی و ناکافی بودن هماهنگی بین‌نهادی نهفته است. به عبارت دیگر، «تعارض نگرش طرفین، ضرورت بهره‌گیری از سازوکارهای بین‌المللی بی‌طرف را برای حل اختلافات سرمایه‌گذاری آشکار می‌سازد». این مسئله زمانی پیچیده‌تر می‌شود که «برخی رفتارهای سرمایه‌گذاران خارجی ممکن است امنیت ملی کشور میزبان را به‌طور مستقیم تهدید کند».